Feedzai telah mengomentari meningkatnya ancaman skema penipuan investasi-romance setelah gugatan federal diajukan terhadap Citibank, menuduh bank gagal mencegah penipuan $ 20 juta yang diatur melalui tipuan hubungan yang dibantu AI.
Pernyataan Feedzai menekankan kompleksitas yang semakin besar dalam mendeteksi ancaman seperti mereka berevolusi dengan alat AI yang mampu mereplikasi persona online yang dapat dipercaya. Perusahaan berpendapat bahwa sistem anti-penipuan konvensional yang berfokus pada aturan statis atau bendera merah tradisional mungkin tidak lagi cukup untuk mendeteksi skema ini dalam waktu.
“Bank perlu mengadopsi pengumpulan dan analisis titik data yang sangat rinci dan spesifik”
Tejal Kaur, Fraud & Identity SME di Feedzai, berkomentar, “Penipuan roman telah berubah menjadi operasi yang sangat canggih, didukung oleh profil dan percakapan yang dihasilkan AI yang meniru emosi manusia yang tulus. Mereka bertujuan untuk membangun kepercayaan dari waktu ke waktu, memanipulasi korban dengan tingkat personalisasi dan realisme yang membuat deteksi lebih sulit dan lebih sulit.
Lembaga keuangan menghadapi beban ganda: mereka perlu melindungi kepercayaan pelanggan sambil membawa dampak keuangan dari kejahatan ini. Untuk tetap di depan ancaman kompleks seperti itu, bank perlu mengadopsi pengumpulan dan analisis poin data yang sangat rinci dan spesifik untuk menciptakan profil mendalam dari suatu pujian yang didorong oleh puisi yang dapat dikembangkan oleh orang-orang yang dapat dikembangkan, yang didorong oleh korban, yang dapat dikeluarkan dari pola-pola yang tidak dapat dikembangkan, yang dapat dikembangkan dari Pola Perilaku, yang didorong oleh korban, yang dapat dikeluarkan dari pola-pola yang tidak dapat dikembangkan, yang dapat dikeluarkan dari pola-pola yang tidak dapat dikembangkan, yang dapat membuka puf. hubungan pelanggan mereka di seluruh. ”
Komentar tersebut mengikuti gugatan yang diajukan di Pengadilan Federal Manhattan oleh Michael Zidell, yang mengklaim Citibank mengabaikan tanda -tanda penipuan yang jelas karena ia secara tidak sadar menampar jutaan orang ke platform perdagangan NFT yang curang. Zidell mengatakan dia bertemu dengan seorang wanita bernama “Carolyn Parker” melalui Facebook pada awal 2023. Menurut pengaduan itu, Parker secara bertahap membangun hubungan romantis dengannya sebelum membujuknya untuk berinvestasi dalam platform aset digital yang disebut OpenRarityPro.
Zidell diduga melakukan 43 transfer kawat dengan total lebih dari $ 20 juta ke akun yang terhubung ke skema tersebut. Dia mengatakan dia diperintahkan untuk membagi transaksi di berbagai bank karena aktivitas klien yang seharusnya tinggi. Pada akhir April, platform menghilang bersama dengan dana.
Keluhan menyatakan bahwa Citibank memproses 12 transfer, berjumlah sekitar $ 4 juta, diarahkan ke entitas bernama GuJu Inc. Zidell menuduh bank gagal meninjau pola abnormal seperti transfer nomor bundar yang besar dan seringnya pergerakan dana di antara kepercayaan pribadi dan akun bisnis.
Penipuan semacam itu termasuk dalam kategori “Pig Butchering,” sebuah metode di mana penipu menggabungkan manipulasi emosional dengan penipuan investasi selama periode yang panjang. Skema ini sering bergantung pada visual Deepfake, percakapan chatbot, dan narasi yang terstruktur dengan baik untuk menciptakan kepercayaan.
Menurut rantai, penipuan terkait cryptocurrency menyumbang $ 9,9 miliar pada tahun 2024, dengan saham yang signifikan didorong oleh kontra terkait romance. Cyvers memperkirakan bahwa lebih dari $ 5,5 miliar hilang tahun lalu karena penipuan yang melibatkan manipulasi emosional yang terkait dengan skema keuangan. US Secret Service baru -baru ini mengumumkan penyitaan $ 225 juta yang terhubung ke operasi tersebut, menandai pemulihan aset crypto terbesarnya hingga saat ini.
Feedzai telah memposisikan dirinya sebagai penyedia solusi untuk lembaga keuangan yang menghadapi ancaman lanjutan ini. Perusahaan ini menawarkan alat asli AI yang melacak perilaku transaksi dan pola aktivitas pelanggan secara real time untuk menandai risiko yang muncul tanpa mengandalkan buku aturan yang sudah ketinggalan zaman.